发布日期：2024-10-06 20:35    点击次数：162

                      （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）        华润元大现金收益货币市场基金               招募说明书（更新）                （2024 年第 2 号）             基金管理人：华润元大基金管理有限公司             基金托管人：中国工商银行股份有限公司                     二〇二四年七月                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                     【重要提示】    华润元大现金收益货币市场基金（以下简称“本基金”）经 2013 年 8 月 8 日 中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可[2013]1063 号文 准予募集注册。本基金基金合同于 2013 年 10 月 29 日正式生效。    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。    投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理 性判断市场，谨慎做出投资决策。本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风 险、信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基 金的特有风险等。本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本 基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本 基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。    基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证。    基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。    本基金投资范围主要为现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券 回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、 非金融企业债务融资工具、资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其 它具有良好流动性的货币市场工具，在正常市场环境下本基金的流动性风险适 中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回 以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产 价格造成较大冲击，发生无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策 等风险。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    本基金本次招募说明书（更新）主要是对基金经理、投资决策委员会成员等 相关信息进行更新，相关信息的更新截止日为 2024 年 7 月 3 日。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                                  目 录                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                       一、绪言    《华润元大现金收益货币市场基金招募说明书》                        （以下简称“本招募说明书”） 依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券 投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、                               《货币市场 基金监督管理办法》、          《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险 管理规定》”)和其他相关法律法规的规定以及《华润元大现金收益货币市场基金 基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所 载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规 定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详 细查阅基金合同。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                       二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何有效修订和补充 益货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 明书》及其更新 要》及其更新 告》 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 员会第三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团 体或其他组织 法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国 境外的机构投资者 法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 人 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 有限公司或接受华润元大基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额及其变动情况的账户 买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 得超过 3 个月 放日 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资人共同遵守 购买基金份额的行为 购买基金份额的行为 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 持基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户 内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请 份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%的情形 实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 实现收益 费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万 份基金已实现收益和 7 日年化收益率 额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 类基 金份额全部升级为 B 类基金份额                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额 购款及其他资产的价值总和 值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒 介 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银 行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人 债务违约无法进行转让或交易的债券等                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                        三、基金管理人    （一）基金管理人概况    名称：华润元大基金管理有限公司    住所：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    邮政编码：518066    法定代表人：胡昊    成立时间：2013 年 1 月 17 日    注册资本：6 亿元人民币    存续期限：永续经营    联系人：林婷婷    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    华润元大基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 [2012]1746号文批准设立；经中国证监会证监许可[2019]1629号文批准增加注册 资本金并变更百分之五以上股权股东。公司股权结构如下：      股东名称                             股权比例      华润深国投信托有限公司                      51%      元大证券投资信托股份有限公司                   24.5%      华润金控投资有限公司                       24.5%    本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人 的合法权益。公司董事会下设两个专业委员会：薪酬与提名委员会、风险控制委 员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政 策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。    公司监事会由四位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高 级管理人员的行为进行监督。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    公司实行董事会领导下的总经理负责制，总经理根据公司章程及董事会授权， 全面主持公司日常经营管理。督察长负责公司及基金运作的合规风控工作，由公司 董事会聘任，对董事会负责。公司经营层设总经理办公会、产品审议委员会、风险 管理委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户产品投资决策委员 会、固有资金投资运用管理委员会作为总经理行使职权的议事决策机构。    截止到 2024 年 6 月 30 日，公司有员工 69 人，其中 61%的员工具有硕士及以上 学历，94%的员工具有基金从业资格。    公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、监察稽核制度、基金会计制 度、财务管理制度、信息技术管理制度、信息披露制度等公司管理制度。    （二）主要成员情况    胡昊先生，董事长，硕士。历任交通银行股份有限公司总行管理培训生，交通 银行湖南省分行个人金融业务部高级经理助理、个人金融业务部副高级经理及副 总经理、网络渠道部总经理、大客户营销四部总经理，交通银行宁夏区分行副行 长、党委委员等职务。现任华润深国投信托有限公司党委副书记、公司董事、总经 理。    吴宏烨女士，董事，硕士。历任深圳发展银行会计，深圳发展银行江苏大厦支 行会计出纳部经理，深圳发展银行信用卡中心财务负责人、计财总监兼计划财务 部总经理，珠海华润银行总行财务会计部总经理、计划财务部总经理。现任华润 金融控股有限公司财务部总经理。    刘宗圣先生，董事，博士。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝来 证券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁特别助理、总经理室主任、国际 金融部副总经理，宝来证券（香港）有限公司总经理，宝来证券投资信托股份有限 公司总经理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称 AMII 资产管 理公司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资信托股份有限公司董事长，台 湾地区证券投资信托暨顾问商业同业公会理事长，社团法人台湾注册财务策划师 协会常务理事。    刘民先生，独立董事，博士。历任香港中文大学系统工程和工程管理系助理教 授、金融系助理教授、副教授，美国密苏里大学经济学系副教授，香港中文大学金                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 融理学硕士项目主任，香港中文大学-清华大学 MBA 项目主任。现任香港中文大学 EMBA（中文）项目主任、教授。    汪习根先生，独立董事，博士。历任武汉大学法学院教授、博士生导师。现任 华中科技大学法学院院长、教授。    代军勋先生，独立董事，博士。历任中国农业银行襄阳分行信贷员，武汉大学 金融系讲师，武汉大学经济与管理学院院长助理。现任武汉大学金融系副教授， 广州极飞科技有限公司独立董事，湖北天乾资产管理公司独立董事、湖北美天生 物科技股份有限公司（新三板挂牌）外部非执行董事、上海雅仕投资发展股份有 限公司独立董事。    江先达先生，董事，硕士。历任建设银行广东省分行内审经理，德勤会计师事 务所审计经理，华商银行计财部总经理，珠海华润银行股份有限公司资金运营中 心总经理。现任华润元大基金管理有限公司总经理，深圳华润元大资产管理有限 公司执行董事。    吴艳女士，监事，学士。历任三九医药股份有限公司海外部业务拓展代表，SZ IBM Technology Products Co., Ltd.人力资源部人事代表（主任），Top Human Technology Ltd.人力资源部经理，恒生银行(中国)有限公司总行人力资源部总监， 珠海华润银行股份有限公司总行人力资源部助理总经理，恒生前海基金管理有限 公司人力资源部总经理，华润元大基金管理有限公司综合管理部总经理、党支部 组织委员兼宣传委员，华润深国投信托有限公司战略与人力资源部副总经理、党 委组织部副部长、战略与人力资源部总经理、党委组织部部长、办公室主任、党委 办公室主任、公司纪委委员等职务。现任华润深国投信托有限公司副总经理、董 事会秘书、党委委员、团委书记，办公室主任、党委办公室主任。    林瑞源先生，监事，学士。历任元大证券股份有限公司服务代理部科长、元大 证券投资信托股份有限公司（历经通路事业部、投资理财部、行销部及客服服务 部）资深副总经理、华润元大基金管理有限公司总经理、元大证券投资信托股份 有限公司通路事业部资深副总经理、元大人寿保险股份有限公司资深副总经理（业 务督导主管、营运督导主管）、元大证券股份有限公司作业中心资深副总经理（财 务督导）。现任元大证券投资信托股份有限公司执行副总经理。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    李晴女士，监事，硕士。现任华润元大基金管理有限公司交易部助理总经理。    罗黎军先生，监事，硕士。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股研究 员、上海五牛股权投资基金管理有限公司证券投资部行业研究员、香江金融控股 集团有限公司投资管理部港股研究员。现任华润元大基金管理有限公司基金经理。    江先达先生，总经理，硕士。简历见董事会成员介绍。    刘豫皓先生，督察长，硕士。历任湖北省交通运输厅汉十高速公路管理处职 员，审计署西安特派员办事处主任科员，华润（集团）有限公司审计部高级审计 师，华润金融控股有限公司风险管理及审计部助理总经理。现任华润元大基金管 理有限公司督察长，深圳华润元大资产管理有限公司执行监事。    张彦军先生，首席信息官，硕士。历任览众科技有限公司咨询实施部部门经 理、赢时胜信息科技有限公司产品设计部需求分析师、信达澳银基金管理有限公 司信息技术部经理。现任华润元大基金管理有限公司首席信息官、科技与运营部 负责人。    程涛涛先生，基金经理，中央财经大学硕士。曾任安信证券资产管理部债券交 易员、信达澳亚基金债券交易员。2022 年加入华润元大基金管理有限公司，先后担 任债券研究员、基金经理助理。2023 年 9 月 1 日起担任华润元大现金通货币市场基 金、华润元大现金收益货币市场基金、华润元大润禧 39 个月定期开放债券型证券投 资基金、华润元大润享三个月定期开放债券型证券投资基金、华润元大稳健收益债 券型证券投资基金、华润元大润泽债券型证券投资基金基金经理。    江先达（总经理）    刘宏毅（基金经理）    李武群（权益量化部负责人、基金经理）    尹华龙（固定收益部负责人，基金经理）    （三）基金管理人的职责                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 他法律行为；    （四）基金管理人的承诺 立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的 发生； 控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：    （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不公平地对待管理的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；    （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动；    （7）玩忽职守，不按照规定履行职责；                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 有效措施，防止违反基金合同行为的发生； 有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；    （五）基金经理承诺 谋取最大利益； 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事 相关的交易活动；    （六）基金管理人的内部控制制度    公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规 则，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制，运用管理方法，控制严 密，实施操作程序与控制措施而形成的系统。公司内部控制制度体系由公司章程、 内部控制大纲、基本管理制度、专项制度和操作规范四个层次的制度系列构成。    公司董事会对公司建立内部控制制度和维持其有效性承担最终责任，公司管 理层对内部控制制度的有效执行承担责任。    公司内部控制的总体目标是：    （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营，规范运作的经营思想和经营理念。    （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。    （3）确保基金、公司财务和其它信息真实、准确、完整、及时。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    公司内部控制遵循以下原则：    （1）健全性原则。内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人 员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。    （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护 内控制度的有效执行。    （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金等 受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。    （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。    （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。    公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现对 公司从决策层到管理层和操作层的全面监督和控制。具体而言，包括如下组成部 分：    （1）董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度 的有效执行。    （2）监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层 的行为行使监督权。    （3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险控制委员会。风险控制委员会负责 对公司经营管理与基金运作的风险控制进行审议、监督和检查。    （4）公司设督察长，负责公司及其基金运作的合规风控工作，对董事会负责， 就内部控制制度和执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能，定期和不定 期地向董事会报告公司内部控制执行情况。    （5）风险管理委员会是负责协助总经理统揽公司风险管理全局的议事机构， 负责审议风控制度、流程，评价风险管理状况，为公司各环节风险的监测、评估与 防范提供意见及建议。    （6）公司设合规与风险管理部，负责对公司的基金运作、内部管理、系统实 施和合法合规情况进行内部监督,同时负责对公司的基金运作、内部管理、系统实                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 施进行风险控制。    （7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的作业流程及风险控制制度， 加强对风险的控制，将风险控制在最小范围内。    内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通（报告制 度）、内部监控和法律法规指引。   （1）控制环境    公司致力于贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度， 使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。   （2）风险评估    公司建立了科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和 分析，及时防范和化解风险。   （3）控制活动    公司控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严 格授权、资产分离、危机处理等政策、程序或措施。   （4）信息沟通（报告制度）    公司建立了内部办公自动化系统及清晰的报告系统，通过建立有效的信息沟 通渠道，公司全体人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达并 处理。    公司的报告系统包括定期报告和临时报告。定期报告按照不同的时间、频次 进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报告。    公司的执行体系报告路线是各业务人员向部门主管报告、部门主管向总经理 报告、总经理向董事会报告。    公司的监督体系报告路径是公司员工、各部门主管向合规与风险管理部报告， 合规与风险管理部向总经理、督察长报告。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    督察长向董事会报告，董事会、监事会向股东会报告。   （5）内部监控    公司设置督察长和合规与风险管理部，对公司内部控制制度的执行情况进行 持续的监督，保证内部控制制度落实。另外公司还定期评价内部控制的有效性， 根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，适时改进。   （6）法律法规指引    公司将严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营。督察长和合规与 风险管理部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。    （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及 管理层的责任；    （2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确；    （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内 部控制制度。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                        四、基金托管人    （一）基金托管人基本情况    名称：中国工商银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号    成立时间：1984 年 1 月 1 日    法定代表人：陈四清    注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元    联系电话：010-66105799    联系人：郭明    （二）主要人员情况    截至 2022 年 3 月，中国工商银行资产托管部共有员工 214 人，平均年龄 或高级技术职称。    （三）基金托管业务经营情况    作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提 供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险 管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队， 严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客 户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了 国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、 保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资 产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、 商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管 理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2022 年 3 月， 中国工商银行共托管证券投资基金 1304 只。自 2003 年以来，本行连续二十年 获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、 内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 81 项最佳托                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金 融领域的持续认可和广泛好评。    （四）基金托管人的内部控制制度    中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资 产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展， 一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风 险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度， 精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重 要工作来做。从 2005 年至今共十六次顺利通过评估组织内部控制和安全措施 最权威的 ISAE3402 审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表 明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的 全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管 银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化 的内控工作手段。”    保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守 法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、 监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维 护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。    中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核 监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托 管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对 各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核 监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下， 依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自 职责范围内实施具体的风险控制措施。    （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。    （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程 序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所 有的部门、岗位和人员。    （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录； 按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关 的规章制度。     （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证 基金资产和其他委托资产的安全与完整。    （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适 时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。    （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员 和控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于 内控制度的制定和执行部门。    （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了 明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等 一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境 独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。    （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和 策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以 检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控 制措施，督促职能管理部门改进。    （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、                                   “互 控防线”、     “监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人 为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。 并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险 防范与控制理念。    （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用 和效益最大化目的。    （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内 部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门 进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。    （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、 数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。    （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了 基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定 期演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按 照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全 有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。    （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员， 在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确 保资产托管业务健康、稳定地发展。    （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上 至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。 资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗 位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向 多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。    （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚 持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经 过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职 责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位， 渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。    （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地 位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特 别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现， 资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控 制为托管业务生存和发展的生命线。    （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序    根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管 人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金 参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到 账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介 材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监 督和核查自基金合同生效之后六个月开始。    基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或 有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。 在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应 报告中国证监会。    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同 时通知基金管理人限期纠正。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                        五、相关服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销机构为本基金管理人直销中心和本基金管理人网上直销交易平台。    （1）直销中心    名称：华润元大基金管理有限公司    住所：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表人：胡昊    成立时间：2013 年 1 月 17 日    电话：（0755）88399008    传真：（0755）82789493    联系人：袁欣欣    客户服务电话：4000-1000-89    网址：www.cryuantafund.com    （2）网上直销交易平台    个人投资者可以通过本基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的认 购、申购、赎回等业务，具体交易细则请参阅本基金管理人网站公告。    （1）珠海华润银行股份有限公司    住所：广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号    办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号    法定代表人：刘晓勇    联系人：李阳    公司电话：0756-96588    客服电话：0756-96588                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    官方网站：www.crbank.com.cn    （2）平安银行股份有限公司    住所：广东省深圳市深南东路 5047 号    办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号    法定代表人：谢永林    联系人：赵杨    公司电话：0755-22166574    客服电话：95511-3    官方网站：bank.pingan.com    （3）中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号    法定代表人：陈四清    联系人：郭明    公司电话：010-66107914    客服电话：95588    官方网站：www.icbc.com.cn    （4）招商证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦    办公地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦    法定代表人：霍达    联系人：黄婵君    公司电话：0755-82943666    客服电话：95565、4008888111    官方网站：www.newone.com.cn    （5）东吴证券股份有限公司    住所：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦    办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦    法定代表人：范力                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    联系人：郭晶晶    公司电话：0512-62938521    客服电话：95330    官方网站：www.dwzq.com.cn    （6）国泰君安证券股份有限公司    住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号    办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦    法定代表人：贺青    联系人：钟伟镇    公司电话：021-38676666    客服电话：400-8888-666、95521    官方网站：www.gtja.com    （7）中信建投证券股份有限公司    住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市朝内大街 188 号    法定代表人：王常青    联系人：刘畅    公司电话：010-85156398    客服电话：400-888-8108、95587    官方网站：www.csc108.com    （8）中信证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座    办公地址：北京朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 18 层    法定代表人：张佑君    联系人：王一通    公司电话：010-60838888    客服电话：95548    官方网站：www.cs.ecitic.com    （9）中信证券（山东）有限责任公司                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表人：姜晓林    联系人：刘晓明    公司电话：0531－89606165    客服电话：95548    官方网站：www.sd.citics.com    （10）兴业证券股份有限公司    住所：福州市湖东路 268 号    办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号    法定代表人：杨华辉    联系人：乔琳雪    公司电话：021-38565547    客服电话：95562    官方网站：www.xyzq.com.cn    （11）中山证券有限责任公司    住所：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层    办公地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层    法定代表人：李永湖    联系人：罗艺琳    公司电话：0755-82943755    客服电话：95329    官方网站：www.zszq.com    （12）海通证券股份有限公司    住所：上海市广东路 689 号    办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦    法定代表人：周杰    联系人：李笑鸣    公司电话：021-23219000                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    客服电话：95553    官方网站：www.htsec.com    （13）中信期货有限公司    住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 室-    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 室-1305 室、14 层    法定代表人：张皓    联系人：刘宏莹    公司电话：0755-23953913    客服电话：400-990-8826    官方网站：www.citicsf.com    （14）东方财富证券股份有限公司    住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦    法定代表人：徐伟琴    联系人：付佳    公司电话：021-23586603    客服电话：95357    官方网站：www.18.cn    （15）上海华信证券有限责任公司    住所：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼    办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 20 楼    法定代表人：陈灿辉    联系人：徐璐    公司电话：021-63898427    客服电话：400-820-5999    官方网站：www.shhxzq.com    （16）民生证券股份有限公司                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    住所：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层    办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层    法定代表人：韩秀萍    联系人：赵明    公司电话：010-85127999    客服电话：95376    官方网站：www.mszq.com    （17）申万宏源证券有限公司    住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    法定代表人：李梅    联系人：陈宇    公司电话：021-33388229    客服电话：95523、4008895523    官方网站：www.swhysc.com    （18）申万宏源西部证券有限公司    住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼    办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    法定代表人：李琦    联系人：王怀春    公司电话：0991-2307105    客服电话：400-800-0562    官方网站：www.hysec.com    （19）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室    办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F    法定代表人：陈柏青                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    联系人：韩爱彬    公司电话：0571-26888888    客服电话：400-076-6123    官方网站：www.fund123.cn    （20）上海长量基金销售有限公司    住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层    法定代表人：张跃伟    联系人：常艳琴    公司电话：021-20691869    客服电话：400-820-2899    官方网站：www.erichfund.com    （21）上海天天基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    法定代表人：其实    联系人：021-54509998    公司电话：400-1818-188    客服电话：95021    官方网站：www.1234567.com.cn    （22）深圳众禄基金销售股份有限公司    住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼    办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼    法定代表人：薛峰    联系人：童彩平    公司电话：0755-33227950    客服电话：4006-788-887    官方网站：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com    （23）上海好买基金销售有限公司                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号    办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室    法定代表人：杨文斌    联系人：王诗玙    公司电话：021-20613999    客服电话：400-700-9665    官方网站：www.ehowbuy.com    （24）浙江同花顺基金销售有限公司    住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼    法定代表人：凌顺平    联系人：刘宁    公司电话：0571-88911818    客服电话：4008-773-772    官方网站：www.5ifund.com、www.10jqka.com.cn    （25）诺亚正行基金销售有限公司    住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室    办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋    法定代表人：汪静波    联系人：李娟    公司电话：021-80358749    客服电话：400-821-5399    官方网站：www.noah-fund.com    （26）北京微动利基金销售有限公司    住所：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 342    办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341-342    法定代表人：季长军    联系人：何鹏    公司电话：010-52609656                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    客服电话：400-188-5687    官方网站：www.buyforyou.com.cn    （27）上海利得基金销售有限公司    住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 18 层    法定代表人：李兴春    联系人：陈洁    公司电话：021-50583533    客服电话：400-921-7755    官方网站：www.leadfund.com.cn    （28）上海陆金所基金销售有限公司    住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼    办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼    法定代表人：王之光    联系人：宁博宇    公司电话：021-20665952    客服电话：4008219031    官方网站：www.lufunds.com    （29）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司    住所：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704    办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层    法定代表人：马勇    联系人：文雯    公司电话：010-83363101    客服电话：400-116-1188    官方网站：8.jrj.com.cn    （30）京东肯特瑞基金销售有限公司    住所：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157    办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团总                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 部 A 座 17 层    法定代表人：王苏宁    联系人：邢锦超    公司电话：95118    客服电话：4000988511、4000888816    官方网站：kenterui.jd.com    （31）北京汇成基金销售有限公司    住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108 号    办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层    法定代表人：王伟刚    联系人：王骁骁    公司电话：010-56251471    客服电话：400-619-9059    官方网站：www.hcjijin.com    （32）奕丰基金销售有限公司    住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商 务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室    法定代表人：TEO WEE HOWE    联系人：叶健    公司电话：0755-89460500    客服电话：400-684-0500    官方网站：www.ifastps.com.cn    （33）珠海盈米基金销售有限公司    住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491    办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层    法定代表人：肖雯    联系人：邱湘湘    公司电话：020-89629099                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    客服电话：020-89629066    官方网站：www.yingmi.cn    （34）北京中植基金销售有限公司    住所：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室    办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室    法定代表人：武建华    联系人：丛瑞丰    公司电话：010-59313555    客服电话：400-8180-888    官方网站：www.zzfund.com    （35）深圳市金斧子基金销售有限公司    住所：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元    办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 1108    法定代表人：赖任军    联系人：陈丽霞    公司电话：0755-84355914    客服电话：400-930-0660    官方网站：www.jfzinv.com    （36）上海万得基金销售有限公司    住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼    法定代表人：王廷富    联系人：陆佳慧    公司电话：021-50712782    客服电话：400-821-0203    官方网站：www.520fund.com.cn    （37）上海基煜基金销售有限公司                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经 济发展区）    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室    法定代表人：王翔    联系人：吴鸿飞    公司电话：021-65370077    客服电话：400-820-5369    官方网站：www.jiyufund.com.cn    （38）南京苏宁基金销售有限公司    住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号    办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号    法定代表人：刘汉青    联系人：赵耶    公司电话：025-66996699-887226    客服电话：95177    官方网站：www.snjijin.com    （39）厦门市鑫鼎盛控股有限公司    住所：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 1501-1504 室    办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 1501-1504 室    法定代表人：陈洪生    联系人：陈承智    公司电话：0592-3122673    客服电话：400-918-0808    官方网站：www.xds.com.cn    （40）通华财富（上海）基金销售有限公司    住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室    办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号 7 楼    法定代表人：马刚    联系人：杨徐霆                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    公司电话：021-60818249    客服电话：95156-5    官方网站：www.tonghuafund.com    （41）上海华夏财富投资管理有限公司    住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层    法定代表人：毛淮平    联系人：仲秋玥    公司电话：010-88066632    客服电话：400-817-5666    官方网站：www.amcfortune.com    （42）喜鹊财富基金销售有限公司    住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室    办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室    法定代表人：陈皓    联系人：张萌    公司电话：010-58349088    客服电话：400-699-7719    官方网站：www.xiquefund.com    （43）天津市润泽基金销售有限公司    住所：天津生态城动漫中路 126 号动漫大厦 C 区 209（TG 第 123 号）    办公地址：天津市和平区解放北路 188 号信达广场 11 层    法定代表人：王正宇    联系人：杨雪研    公司电话：022-83125066    客服电话：022-23297867    官方网站：www.phoenix-capital.com.cn    （44）上海云湾基金销售有限公司    住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢 1                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 层 103-1、103-2 办公区    办公地址：中国上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼证通股份    法定代表人：冯轶明    联系人：范泽杰    公司电话：021-20530186    客服电话：400-820-1515    官方网站：www.zhengtongfunds.com    （45）中证金牛（北京）投资咨询有限公司    住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层    法定代表人：钱昊旻    联系人：沈晨    公司电话：010-59336544    客服电话：4008-909-998    官方网站：www.jnlc.com    （46）贵州省贵文文化基金销售有限公司    住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号    办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼    法定代表人：杨挺    联系人：黄笛    公司电话：0851-85407888    客服电话：0851-85407888    官方网站：www.gwcaifu.com    （47）国融证券股份有限公司    住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道 1 号 4 楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层    法定代表人：张智河    联系人：李岳霖    公司电话：010-83991719                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）     客服电话：400-660-9839     官方网站：www.grzq.com     （48）安信证券股份有限公司     住所：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦     办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦     法定代表人：黄炎勋     联系人：陈剑虹     公司电话：0755-82555551     客服电话：95517     官方网站：www.essence.com.cn     （49）广发证券股份有限公司     住所：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室     办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 5、7、8、17、18、19、38-44 楼     法定代表人：孙树明     联系人：黄岚     公司电话：020-87555888     客服电话：95575     官方网站：www.gf.com.cn     （50）一路财富（北京）基金销售有限公司     住所：北京市海淀区宝盛南路 1 号院 20 号楼 9 层 101-14     办公地址：北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦 9 层     法定代表人：吴雪秀     联系人：董宣     公司电话：010-88312877     客服电话：400-001-1566     官方网站：www.yilucaifu.com     （51）嘉实财富管理有限公司     住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 单元     办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层     法定代表人：赵学军     联系人：李雯     公司电话：010-65215588     客服电话：400-021-8850     官方网站：www.harvestwm.cn     （52）北京雪球基金销售有限公司     住所：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室     办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室     法定代表人：李楠     联系人：侯芳芳     公司电话：010-61840688     客服电话：400-159-9288     官方网站：www.danjuanapp.com     （53）天津国美基金销售有限公司     住所：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801     办公地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801     法定代表人：丁东华     联系人：许艳     公司电话：010-59287105     客服电话：400-111-0889     官方网站：www.gomefund.com     （54）宜信普泽（北京）基金销售有限公司     住所：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809     办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C1809     法定代表人：戎兵     联系人：魏晨                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    公司电话：010-52858244    客服电话：400-6099-200    官方网站：www.yixinfund.com    （55）东海证券股份有限公司    住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层    办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦    法定代表人：钱俊文    联系人：王一彦    公司电话：021-20333333    客服电话：95531、400-8888-588    官方网站：www.longone.com.cn    （56）长城证券股份有限公司    住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层    办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层    法定代表人：曹宏    联系人：梁浩    公司电话：400-6666-888    客服电话：95514    官方网站：www.cgws.com    （57）上海联泰基金销售有限公司    住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室    办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层    法定代表人：尹彬彬    联系人：尹宁宁    公司电话：021-52822063    客服电话：400-166-6788    官方网站：www.66liantai.com    （58）北京虹点基金销售有限公司    住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元    法定代表人：郑毓栋    联系人：王重阳    公司电话：010-65951887    客服电话：400-618-0707    官方网站：www.hongdianfund.com    （59）扬州国信嘉利基金销售有限公司    住所：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地 3 期 20B 栋    办公地址：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地 3 期 20B 栋    法定代表人：付钢    联系人：苏曦    公司电话：0514-82099618    客服电话：400-021-6088    官方网站：www.gxjlcn.com    （60）信达证券股份有限公司    住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    法定代表人：张志刚    联系人：付婷    公司电话：010-63081000    客服电话：95321    官方网站：www.cindasc.com    （61）泰信财富基金销售有限公司    住所：北京市石景山区实兴大街 30 号院 3 号楼 8 层 8995 房间    办公地址：北京市朝阳区建国路甲 92 号世贸大厦 c-12    法定代表人：张虎    联系人：单丽    公司电话：010-53579751    客服电话：400-004-8821                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    官方网站：www.hxlc.com    （62）海银基金销售有限公司    住所：上海市自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室    办公地址：上海市自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室    法定代表人：刘惠    联系人：秦琼    公司电话：021-80133597    客服电话：400-808-1016    官方网站：www.fundhaiyin.com    （63）五矿证券有限公司    住所：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 47 层    办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 47 层 01 单元    法定代表人：郑宇    联系人：华然    公司电话：0755-82545555    客服电话：400-184-0028    官方网站：www.wkzq.com.cn    （64）民商基金销售（上海）有限公司    住所：上海黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室    办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼    法定代表人：贲惠琴    联系人：林志枫    公司电话：021-50206003    客服电话：021-50206002    官方网站：www.msftec.com    （65）阳光人寿保险股份有限公司    住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层    办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层    法定代表人：李科                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    联系人：杨超    公司电话：010-85632771    客服电话：95510    官方网站：fund.sinosig.com    （66）联储证券有限责任公司    住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼    办公地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号楼中建财富国际中心 27 层    法定代表人：吕春卫    联系人：张婉婷    公司电话：010-86499400    客服电话：400-620-6868    官方网站：www.lczq.com    （67）江海证券有限公司    住所：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号    法定代表人：赵洪波    联系人：姜志伟    公司电话：0451-87765732    客服电话：956007    官方网站：www.jhzq.com.cn    （68）大连网金基金销售有限公司    住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    法定代表人：樊怀东    联系人：于秀    公司电话：0411-39027810    客服电话：4000-899-100    官方网站：www.yibaijin.com    （69）中信证券华南股份有限公司                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    住所：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层    办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层    法定代表人：胡伏云    联系人：何雯    公司电话：020-88836999    客服电话：95396    官方网站：www.gzs.com.cn    （70）江苏汇林保大基金销售有限公司    住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号    办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室    法定代表人：吴言林    联系人：张竞妍    公司电话：025-66046166    客服电话：025-66046166    官方网站：www.huilinbd.com    （71）财咨道信息技术有限公司    住所：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601    办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601    法定代表人：朱荣晖    联系人：陈巧玲    公司电话：024-82280563    客服电话：400-720-1166    官方网站：www.win-stock.com.cn    （72）福克斯（北京）基金销售有限公司    住所：北京市怀柔区怀北镇怀北路 308 号    办公地址：北京市西城区德胜门内西顺城街 46 号锦胜华安写字楼    法定代表人：谢亚凡    联系人：岳倩颖    公司电话：010-84084940                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    客服电话：010-84081648    官方网站：www.haofunds.com    （73）宁波银行股份有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表人：陆华裕    联系人：楼曦露    公司电话：0574-87050028    客服电话：95574    官方网站：www.nbcb.com.cn    （74）粤开证券股份有限公司    住所：广州经济技术开发区科学大道 60 号开发区控股中心 21、22、23 层    办公地址：广州经济技术开发区科学大道 60 号开发区控股中心 21、22、23 层    法定代表人：严亦斌    联系人：刘葆    公司电话：95564    客服电话：95564    官方网站：www.ykzq.com    （75）上海爱建基金销售有限公司    住所：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室    办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 19 层 02/03 室    法定代表人：马金    联系人：黄子珈    公司电话：021-60608989    客服电话：021-60608980    官方网站：www.ajwm.com.cn    （76）大河财富基金销售有限公司    住所：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新财富中心 26 层 1 号    办公地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新财富中心 26 层 1                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 号     法定代表人：赵鹰龙     联系人：潘庆     公司电话：0851-88235678     客服电话：0851-88235678     官方网站：www.urainf.com     （77）众惠基金销售有限公司     住所：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋     办公地址：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋 30 层 1 号     法定代表人：李春蓉     联系人：许木根     公司电话：0851-82209888     客服电话：400-839-1818     官方网站：www.hyzhfund.com     （78）中国人寿保险股份有限公司     住所：中国北京市西城区金融大街 16 号     办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号     法定代表人：王滨     联系人：陈慧     公司电话：010-63631519     客服电话：95519     官方网站：www.e-chinalife.com     （79）华泰期货有限公司     住所：广州市南沙区横沥镇明珠三街 1 号 10 层 1001-1004、1011-1016 房     办公地址：广州市天河区临江大道 1 号之一寺右万科中心北塔 2101-2106 单 元     法定代表人：胡智                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    联系人：刘梦    公司电话：0755-23914981    客服电话：400-628-0888    官方网站：www.htfc.com    （80）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司    住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务 秘书有限公司)    办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号    法定代表人：杨柳    联系人：林丽    公司电话：0755-82779746    客服电话：400-666-7388    官方网站：www.ppwfund.com    （81）上海攀赢基金销售有限公司    住所：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室    法定代表人：沈茹意    联系人：郑经枢    公司电话：021-68889082    客服电话：021-68889082    官方网站：www.pytz.cn    （82）华金证券股份有限公司    住所：上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室    办公地址：上海市浦东新区杨高南路 759 号 27 层    法定代表人：燕文波    联系人：秦臻    公司电话：021-20655588    客服电话：956011    官方网站：www.huajinsc.cn                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    （83）招商银行股份有限公司    住所：深圳市福田区深南大道 7088 号    办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦    法定代表人：缪建民    联系人：盖营    公司电话：0755-88023862    客服电话：95555    官方网站：m.cmbchina.com    （84）博时财富基金销售有限公司    住所：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    办公地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    法定代表人：王德英    联系人：田媛    公司电话：0755-83169999    客服电话：400-610-5568    官方网站：www.boserawealth.com    （85）济安财富（北京）基金销售有限公司    住所：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005    办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院冠捷大厦 307    法定代表人：杨健    联系人：宋静    公司电话：010-65309516    客服电话：400-673-7010    官方网站：www.jianfortune.com    基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售 本基金，并及时公告。    （二）登记机构    名称：华润元大基金管理有限公司    住所：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3040 号前海世茂金融中心二                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表人：胡昊    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    联系人：张彦军    （三）出具法律意见书的律师事务所    名称：上海市通力律师事务所    住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼    负责人：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    联系人：安冬    经办律师：陆奇、安冬    （四）审计基金财产的会计师事务所    名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    负责人：毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298    经办注册会计师：高鹤、黄拥璇    联系人：高鹤    电话：（0755）22385837                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                   六、基金份额的分类    一、基金份额分类    本基金根据基金份额持有人持有本基金份额的数量进行基金份额类别划分。    本基金将设A类和B类两类基金份额，两类基金份额按照不同的费率计提销售 服务费，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万份基金已实现收益和7 日年化收益率。    根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类 进行调整并公告。    二、基金份额类别的限制    投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得 互相转换，但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基 金份额自动升级或者降级的除外。           份额类别                 A 类基金份额    B 类基金份额       首次认/申购最低金额                 0.01 元   5,000,000 元       追加认/申购最低金额                 0.01 元      1,000 元     基金账户最低基金份额余额                 0.01 份   5,000,000 份      销售服务费率(年费率)                  0.25%         0.01%    三、基金份额的自动升降级    当投资者在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要 求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基 金份额。当投资者在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足B类基金份额最低 份额要求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为 A类基金份额。    在投资者持有的某类基金份额满足升降级条件后，基金的登记机构自动为其 办理升降级业务，投资者持有的基金份额在升降级业务办理当日按照新的基金份 额类别享有基金收益。根据华润元大货币市场基金业务规则，如果登记机构在T日 对投资者持有的基金份额进行了升降级处理，那么投资者在该日对升降级前的基 金份额提交的赎回、基金转换转出、转托管等交易申请将确认失败，基金管理人                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 不承担由此造成的一切损失；从T＋1日起，投资者可以升降级后的基金份额类别 提交上述交易申请。    基金份额升降级的相关规则由基金管理人制定。    四、基金份额分类及规则的调整 类进行调整并公告。 购各类基金份额的最低金额限制及规则，或调整基金份额升降级的数量限制及规 则，基金管理人必须在开始调整之日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介 上刊登公告。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                       七、基金的募集    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规 定，并经中国证监会证监许可[2013]1063 号文准予募集注册。    本基金为契约型开放式货币市场基金，基金存续期限为不定期。    本基金自 2013 年 10 月 14 日起公开募集，并于 2013 年 10 月 25 日结束募集。 募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资 者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资人。    本基金份额发售面值为 1.00 元/份。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                     八、基金合同的生效    本基金基金合同于 2013 年 10 月 29 日正式生效。自基金合同生效之日起，本 基金管理人正式开始管理本基金。    基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连 续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方 案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持 有人大会进行表决。    法律法规另有规定时，从其规定。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                九、基金份额的申购与赎回    （一）申购和赎回的场所    投资人可通过销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机 构。    若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资 人可以通过上述方式进行申购与赎回。    （二）申购和赎回的开放日及时间    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。    本基金合同生效后，自 2013 年 11 月 15 日开始办理申购、赎回业务。    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的申请。    （三）申购和赎回的原则     “确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准 进行计算； 序赎回；                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 基金份额持有人的未付收益一并结算并与赎回款一起支付给该基金份额持有人； 基金份额持有人部分赎回其持有的基金份额时，未付收益为正时，未付收益不进 行支付；未付收益为负时，其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为负时 的损益，否则将自动按比例结转当前未付收益，再进行赎回款项结算。    基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。    （四）申购和赎回的数额限定    A类基金份额的首次申购最低金额为单笔0.01元人民币，追加申购最低金额为 单笔0.01元人民币。B类基金份额的首次最低申购金额为单笔5,000,000元人民币， 追加申购最低金额为单笔1,000元人民币。    A类基金份额单笔赎回的最低份额为0.01份基金份额。B类基金份额单笔赎回 的最低份额为1,000份基金份额。    每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金A类基金份额余额少于0.01 份时，B类基金份额余额少于10份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎 回、转换转出等）被确认，则基金管理人有权将投资人在该账户保留的本基金份 额一次性全部赎回。 金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体请参见相关公告。 额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指 定媒介上公告。    （五）申购和赎回的程序    投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 申购或赎回的申请。    投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购 成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。    基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎 回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋3 日(包括该日)内支付赎回 款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或 赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性 进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点 柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购 款项退还给投资人。    销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申请的确认情况，投资者应及时查询。    （六）申购和赎回的数额和价格    申购份额＝申购总金额÷基金份额净值    例一：假定 T 日某投资者投资 10,000 元申购本基金，则其可得到的申购份额计 算如下：    申购份额=10,000/1.00=10,000 份    申购份数保留至小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，四舍五入部 分所代表的资产归基金所有。    赎回金额=赎回份额×基金份额净值+该份额对应的未付收益    例二：假定某投资者在 T 日赎回 10,000 份本基金，且假设该 10,000 份基金份 额对应的未支付收益为 15.00 元，则其获得的赎回金额计算如下：    赎回金额=10,000×1.00+15.00=10,015.00 元                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    赎回总额以人民币元为单位，保留至小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四 舍五入，四舍五入部分所代表的资产归基金所有。 金 7 日年化收益率。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。    （七）基金的申购费和赎回费 回费用。    （1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国 债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基 金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时；    （2）当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负 时；    为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基 金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制 赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商 确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。    （八）拒绝或暂停申购的情形及处理方式    发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 资人的申购申请。 净值。 持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 偏离度绝对值达到 0.50%时。 者单日或单笔申购金额上限的。 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认 后，基金管理人暂停基金估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。    发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂 停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果 投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情 况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。    （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式    发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 净值。 偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时。 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认 后，基金管理人暂停基金估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请 的措施。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金 管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告。    为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，如本基金单个基金份额持 有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可对其采 取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。    （十）巨额赎回的情形及处理方式    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总 数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。    当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。    （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按 正常赎回程序执行。    （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申 请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动 转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确 选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。    （3）如果基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总 份额 20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人可以对该基金份额持有人超过 20% 以上的部分延期办理赎回申请。对于当日非延期的赎回申请，应当按单个账户非 延期赎回申请量占非延期赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延 期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎 回申请一并处理，无优先权，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未 作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。    （4）暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有 必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。    当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并于两日内在指定媒介上刊登公告。    （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日各类基金份额的每万份 基金已实现收益和 7 日年化收益率。 放申购或赎回时，基金管理人应提前 1 个工作日在指定媒介上刊登基金重新开放 申购或赎回公告，并公告最近 1 个开放日的每万份基金已实现收益和 7 日年化收 益率。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 停公告 1 次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 个工 作日在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个开放 日的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。    （十二）基金转换    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基 金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相 关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提 前告知基金托管人与相关机构。    （十三）基金的非交易过户    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。    继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会 团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基 金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金 登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构 的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。    （十四）基金的转托管    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。    （十五）定期定额投资计划    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额 投资计划最低申购金额。    （十六）基金的冻结和解冻    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                      十、基金的投资    （一）投资目标    在保持低风险性和高流动性的前提下，力争获得较高于业绩比较基准的投资 收益。    （二）投资范围    本基金主要投资于以下金融工具，包括： 单； 产支持证券；    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。    （三）投资策略    整体资产配置策略主要包括两个方面：一是根据宏观经济形势、央行货币政 策、货币市场的资金供求状况等因素，对短期利率走势进行综合判断；二是根据 前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。    （1）利率分析策略    对利率走势的科学预期是进行久期管理的基本前提，也是正确进行债券投资 的首要条件。通过对通货膨胀率、经济增长率、货币供应量、国际利率水平、汇 率、政策取向等跟踪分析，形成对基本面的宏观研判。同时，结合对市场环境的研 究，主要考察指标包括：央行公开市场操作、主流机构投资者的短期投资倾向、债 券供给、货币市场与资本市场资金互动等，合理预期货币市场利率水平的变化。    （2）久期管理策略    久期是衡量债券利率风险的主要指标，反映了债券价格对于收益率变动的敏 感程度。当预期市场利率上升时，基金管理人将通过增加持有剩余期限较短债券                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；在预期市 场收益率下降时，通过增持剩余期限较长债券等方式提高组合久期，以分享债券 价格上升的收益。    根据整体策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各类别投资的比例。    根据不同类别资产的流动性指标，决定类别资产的当期配置比率。    根据不同类别资产的收益率水平、市场偏好、法律法规对基金投资的规定、基 金合同、基金收益目标、业绩比较基准等决定不同类别资产的目标配置比率。    在个券选择层面，首先将考虑安全性，优先选择高信用等级的债券品种以规 避违约风险。除考虑安全性因素外，在具体的券种选择上，基金管理人将在正确 拟合收益率曲线的基础上，找出收益率明显偏高的券种，并客观分析收益率出现 偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出 现低估，本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外，鉴于收益率曲线可以 判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，这也可以帮助基金管 理人选择投资于定价低估的短期债券品种。    本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在流动性 优先的前提下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通过现金留存、持有高流动性债券种、正回购、降低组合久期等方式提高基金资 产整体的流动性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变 化规律，提前做好资金准备。    （四）投资决策依据和投资流程    （1）投资决策须符合有关法律法规和基金合同的规定；    （2）投资决策是根据实际经济运行状况、货币政策和财政政策的执行情况、 货币市场和证券市场的运行状况来决定资产的配比；    （3）研究员各自独立完成相应的分析研究报告，为投资提供策略依据。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    本基金投资决策的程序是：    （1）决策和交易机制    本基金实行投资决策委员会下的基金经理负责制。投资决策委员会的主要职 责是审批基金大类资产的配置策略，以及重大单项投资。基金经理的主要职责是 在投资决策委员会批准的大类资产配置范围内构建和调整投资组合。基金经理负 责下达投资指令，交易部负责资产运作的一线监控，并保证确保交易指令在合法、 合规的前提下得到执行。    （2）资产配置策略的形成    基金经理在内外研究平台的支持下，对不同类别的资产的收益风险状况作出 判断。本公司的研究员提供宏观经济分析和策略建议。基金经理结合自己的分析 判断和研究员的投资建议，根据投资目标、投资理念和投资范围拟定资产的配置 方案，向投资决策委员会提交投资策略报告。投资决策委员会进行投资策略报告 的程序审核和实质性判断，并根据审核和判断结果予以审批。    （3）组合构建    研究员根据自己的研究独立构建投资品的备选库。基金经理在其中选择投资 品种，并决定交易的数量和时机。对投资比例重大的单一品种的投资必须经过投 资决策委员会的批准；投资决策委员会根据相关规定进行决策程序的审核、投资 价值的实质性判断，并听取风险分析意见，最终作出投资决策。基金经理根据审 批结果实施投资。    （4）交易操作和执行    由交易部负责投资指令的操作和执行。通过投资交易系统确保投资指令处于 合法、合规的执行状态，对交易过程中市场出现的任何情况，负有监控、处置的职 责。交易部确保将无法自行处置并可能影响指令执行的交易状况和市场变化向基 金经理、固定收益部总经理及时反馈。    （5）基金经理即时监控措施    本基金秉持流动性与收益性的关系下进行投资组合调整，并每日监控投资组 合是否合乎合规要求，若有接近安全水位则必须即时做出调整。    （6）投资决策委员会在确保基金持有人利益的前提下有权根据环境变化和实 际需要调整上述投资管理程序。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    （五）投资限制    （1）本基金不得投资于以下金融工具： 产支持证券； 的除外；    法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。    （2）本基金的投资组合将遵循以下比例限制： 过240天； 基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券 的10%； 提前支取的银行存款）的比例不得超过基金资产净值的30%；本基金投资于具有基 金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计 不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存 单占基金资产净值的比例合计不得超过5%； 始权益人的资产支持证券的比例，合计不得超过基金资产净值的10%，国债、中央 银行票据、政策性金融债券除外； 值的比例合计不得低于5%；                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；本基金持有的 到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金 资产净值的比例合计不得超过30%； 计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支 持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不 得超过基金资产净值的10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人 的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； 在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期； 基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投 资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其 他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；    当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组 合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金 融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%； 其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；    因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例 合计不得超过2%；    前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、 相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种； 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；    除上述第1)、第5）、第13）、第15）项比例限制外,因证券市场波动、证券发行 人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素导致本基金投资组合不符合以上 比例限制的，基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达到上述标准，但中国 证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定时，从其规定。    本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评 级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的信用 级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管 理人应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出。    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同 的约定。    如果法律法规及监管政策等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例 限制进行变更的，本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定，不需经基金 份额持有人大会审议。          《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的， 履行适当程序后，基金不受上述限制。    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：    （1）承销证券；    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    （3）从事承担无限责任的投资；    （4）向其基金管理人、基金托管人出资；    （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；    （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。    若法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。    （六）基金管理人代表基金行使所投资证券项下权利的原则及方法    基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使所投资证券项下得权利， 保护基金份额持有人的利益。基金管理人在代表基金行使所投资证券项下权利时 应遵守以下原则：    （七）业绩比较基准    本基金业绩比较基准：七天通知存款利率（税后）    通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额 方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利 息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的 投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后） 作为本基金的业绩比较基准。    如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比 较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在 报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人 大会。    （八）风险收益特征    本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和 预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。    （九）投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算方法                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    其中：    投资于金融工具产生的资产包括现金、期限在一年以内（含一年）的银行存 款、同业存单、逆回购、中央银行票据、剩余期限在397天以内（含397天）的资 产支持证券、债权、非金融企业债务融资工具、买断式回购产生的待回购债券、 中国证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。    投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。    （1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限 为0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日 天数计算；    （2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至 回购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限 和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期 限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；    （3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议 到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失 的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计 算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；    （4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到 期日的实际剩余天数计算；    （5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止 所剩余的天数，以下情况除外：    允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 日的实际剩余天数计算。      允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日 的实际剩余天数计算。      平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五 入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从 其规定。      （十）基金的投资组合报告      本投资组合报告所载数据截至2023年6月30日（财务数据未经审计）。 序号           项目         金额（元）               占基金总资产的比例（%）       其中：债券               29,974,855.90              69.18       资产支持证券                           -                 -       其中：买断式回购的买                                        -                 -       入返售金融资产       银行存款和结算备付金       合计 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例 的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）               项目                             天数 报告期末投资组合平均剩余期限                                           13 报告期内投资组合平均剩余期限最高值                                        50 报告期内投资组合平均剩余期限最低值                                        11 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。                        各期限资产占基金资产净          各期限负债占基金资产净  序号     平均剩余期限                          值的比例（%）              值的比例（%）       其中：剩余存续期超过                                -                  -       其中：剩余存续期超过                                -                  -       其中：剩余存续期超过                                -                  -       其中：剩余存续期超过                                -                  -            （含）       其中：剩余存续期超过                                -                  -          合计                        107.03                - 本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。                                              占基金资产净值比例  序号      债券品种           摊余成本（元）                                                 （%）                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）       其中：政策性金融债                      19,997,768.02                   49.40       剩余存续期超过 397 天的       浮动利率债券                                                               占基金资产净值  序号   债券代码       债券名称        债券数量（张） 摊余成本（元）                                                                比例（%） 注：本基金本报告期末仅持有 2 只债券。                       项目                                      偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                                0 报告期内偏离度的最高值                                                      0.0318% 报告期内偏离度的最低值                                                      -0.0100% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值                                           0.0121% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本基金本报告期内未出现负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本基金本报告期内未出现正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）      本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示，按票面利 率或商定利率并考虑其买入时的溢价或折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日 计提收益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.00 元。      报告期内，本基金管理人严格遵循基金投资管理相关制度要求，前十大证券发行主体未 出现违法违规行为，投资决策程序符合法律法规和公司制度的规定。 序号             名称                     金额（元）      由于四舍五入的原因，投资组合报告中数字分项之和与合计项之间可能存在尾差。                        （2024 年第 2 号）  华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                                十一、基金的业绩      基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表  现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。      （一）基金净值表现       基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较                                华润元大现金收益货币 A                         净值收益率      净值收       业绩比较       业绩比        ①－③       ②－④                            ①       益率标       基准收益       较基准         阶段                         准差②         率③       收益率                                                         标准差                                                           ④                                华润元大现金收益货币 B                        （2024 年第 2 号）  华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                         净值收益率       净值收       业绩比较       业绩比        ①－③        ②－④                            ①        益率标       基准收益       较基准         阶段                          准差②         率③       收益率                                                          标准差                                                            ④  （二）自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收  益率变动的比较（2013 年 10 月 29 日至 2023 年 06 月 30 日）                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                    十二、基金的财产    （一）基金资产总值    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。    （二）基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。    （三）基金财产的账户    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。    （四）基金财产的保管和处分    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                  十三、基金资产的估值    （一）估值日    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规 定需要对外披露基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的非交 易日。    （二）估值对象    基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。    （三）估值方法 利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊 销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算 基金资产净值。 市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释 和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值 对象进行重新评估，即“影子定价”。当影子定价确定的基金资产净值与摊余成 本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5% 时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到 固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝 对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有 投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同 进行财产清算等措施。 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 国家最新规定估值。    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。    根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算结 果对外予以公布。    （四）估值程序 收益，精确到小数点后第 4 位，小数点后第 5 位四舍五入。7 日年化收益率是以最 近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率，精确到 0.001%，百分号内小数点 后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管人，经基金托管人复 核无误后，由基金管理人对外公布。    （五）估值错误的处理    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金资产的估值导致每万份基金已实现收益小数点后 4 位 或 7 日年化收益率百分号内小数点后 3 位以内发生差错时，视为估值错误。    基金合同的当事人应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售 机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的 责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估 值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。    上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。    （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时 协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。    （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。    （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但 估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或 不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任 方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事 人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。    （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。    估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：    （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的 原因确定估值错误的责任方；    （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进 行评估；    （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更 正和赔偿损失；    （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    （1）基金资产净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；    （2）错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管 人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人应当 公告，并报中国证监会备案；    （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。    （六）暂停估值的情形 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托管 人协商一致的；    （七）基金净值的确认    用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益 率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放 日交易结束后计算当日的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益 率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理 人予以公布。    （八）特殊情形的处理 的误差不作为基金资产估值错误处理。 可抗力等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施 进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产净值计算错误，基金管理人、 基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措 施消除或减轻由此造成的影响。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                  十四、基金收益与分配    （一）基金利润的构成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。    （二）收益分配原则    本基金收益分配应遵循下列原则：     “每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已 实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人 当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按去尾原则处理，因 去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当 日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； (即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人 在当日收益支付时，其当日净收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额，其 当日净收益为零，则保持投资人基金份额不变，基金管理人将采取必要措施尽量 避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，缩减投资人基金份额； 赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；    在不影响基金份额持有人利益的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前 提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会， 但应于调整实施日前在指定媒介公告。    （三）收益分配方案    基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    （四）收益分配的时间和程序    本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现 收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披 露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益率，以 及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监 会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。    通常情况下，本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转，每日例行的 收益结转不再另行公告。    （五）本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算 见基金合同第十八部分。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                 十五、基金的费用与税收    （一）基金费用的种类    （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算 方法如下：    H＝E×0.33%÷当年天数    H 为每日应计提的基金管理费    E 为前一日的基金资产净值    基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金 托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基 金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数    H 为每日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。    本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类降级为 A 类的 基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金 份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的 基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金 份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：    H＝E×年销售服务费率÷当年天数    H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费    E 为前一日该类基金份额的基金资产净值    基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金 销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财 产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休 息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。    上述“（一）基金费用的种类中第 4－9 项费用”，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。    （三）不列入基金费用的项目    下列费用不列入基金费用： 金财产的损失；    （四）基金税收    本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                 十六、基金的会计与审计    （一）基金会计政策 计年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度； 计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 以书面方式确认。    （二）基金的年度审计 的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                  十七、基金的信息披露    （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 基金合同及其他有关规定。    （二）信息披露义务人    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组 织。    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照基金合同约定 的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。    （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：    （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金 信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文 文本为准。    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。    （五）公开披露的基金信息    公开披露的基金信息包括：                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    （1）基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大 利益的事项的法律文件。    （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露 及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。    （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。    （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的， 基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管 理人至少每年更新一次。基金合同终止的，基金管理人不再更新基金产品资料概 要。    基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告 、基金招募说明书、提示性公告和、基金合同提示性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、 《基金合同》和基金托管协议登载在指定网站上；基金托管人应当同时将基金合 同、基金托管协议登载在指定网站上。    基金产品资料概要的编制、披露及更新将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。2、 基金份额发售公告    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书的当日登载于指定媒介上。    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金合 同生效公告。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    （1）本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金 管理人将至少每周公告一次基金净值信息、每万份基金已实现收益和 7 日年化收 益率。    每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下：    日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金 份额总额×10000                        i =1    其中，Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。    每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位，7 日年化收益 率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。    （2）在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人不晚于每个开放日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的每万份基 金已实现收益和 7 日年化收益率。    （3）基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披 露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年 度报告的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审 计。    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。基金 管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。    基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报 告或者年度报告。    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决 策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。    本基金应当在年度报告、中期报告中，至少披露报告期末基金前 10 名份额持 有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。    本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资 产情况及其流动性风险分析等。    本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书， 并登载在指定报刊和指定网站上。    前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件：    （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；    （2）基金合同终止、基金清算；    （3）转换基金运作方式、基金合并；    （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事 务所；    (5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；    （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；    （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制 人变更；    （8）基金募集期延长或提前结束募集；    （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门 负责人发生变动；    （10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理人、 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之 三十；    （11）涉及基金管理财产、基金管理业、基金托管业务的诉讼或仲裁；                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    （12）金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管 业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；    （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；    （14）基金收益分配事项；    （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提 方式和费率发生变更；    （16）基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五；    （17）本基金开始办理申购、赎回；    （18）本基金发生巨额赎回并延期办理；    （19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；    （20）本基金暂停接受申购、赎回申请后或重新接受申购、赎回申请；    （21）基金份额类别、数量规定、升降级规则的变动；    （22）当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产 净值的正偏离度绝对值达到 0.50%、负偏离度绝对值达到 0.50%以及负偏离度绝对 值连续两个交易日超过 0.50%的情形；    （23）货币市场基金持有的金融工具出现兑付风险    （24）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存 单的；    （25）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时；    （26）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。    在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可 能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金份额                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 持有人权益，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将 有关情况立即报告中国证监会。    基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。    基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管 人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履 行相关信息披露义务。    （六）信息披露事务管理    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员管理信息披露事务。    基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规的规定。    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定， 对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、7 日年化收益率、基 金定期报告更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的 相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。    基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊，基金管理 人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并 保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。    （七）信息披露文件的存放与查阅    依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                     十八、风险揭示    本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管理 风险、操作风险、技术风险、合规性风险等。    （一）市场风险    由于中央银行的利率的调整和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于 利率的波动基金持有人会面临投资收益率低于或高于业绩基准的风险。    随着经济的周期性变化，国家经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到 证券市场和短期资金市场的走势，给本基金的投资收益带来风险。    债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获得的收益取决于再投资时的利率 水平和再投资的策略。因未来市场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为 再投资风险。    （二）流动性风险    流动性风险主要是指因基金资产变现的难易程度所导致基金收益变动的风险。 本基金投资对象的流动性相对较好，但是在特殊市场情况下（加息或是市场资金 紧张的情况下）也会出现部分品种的交易不活跃、成交量不足的情形，此时如果 基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。    本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的 规范型交易场所，本基金投资范围主要为现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的银 行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券等，同时本基金基于分散投 资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本 基金的流动性风险适中。    基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金 份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基 金管理人可以对其采取延期办理赎回申请的措施。    在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的 情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金 合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎 回款项、收取强制赎回费等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性 风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效 地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。 在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可 能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作， 全面保障投资者的合法权益。    （三）信用风险    当基金持有的债券、票据的发行人违约，不按时偿付本金或利息时，将直接导 致基金资产的损失，产生信用风险。    （四）政策风险    政策风险主要指由于国家财政政策或货币政策的变动导致货币市场波动所引 发本基金收益产生损失的风险。    （五）管理风险    基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占 有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同 时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效 防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基 金的风险收益水平造成影响。    （六）操作风险    基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者 人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交 易错误和欺诈等。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    （七）技术风险    在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易 的正常进行甚至导致基金持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理 人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。    （八）合规性风险    指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。    （九）本基金的特有风险    本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波 动的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金 资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时，可能会由于货币市场工 具交易量不足而面临流动性风险。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）        十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算    （一）基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额 持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 自决议生效之日起两日内在指定媒介公告。    （二）基金合同的终止事由    有下列情形之一的，基金合同应当终止： 金托管人承接的；    （三）基金财产的清算 清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员 组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。    （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；    （3）对基金财产进行估值和变现；                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    （4）制作清算报告；    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书；    （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分配。    （四）清算费用    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产清算剩余资产的分配    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。    （六）基金财产清算的公告    清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期 货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证 监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登 载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。    （七）基金财产清算账册及文件的保存    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                二十、基金合同的内容摘要    （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务    （1）根据《基金法》、              《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： 产； 费用； 基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要 措施保护基金投资者的利益； 得基金合同规定的费用； 施其他法律行为； 务的外部机构； 转换和非交易过户的业务规则；                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    （2）根据《基金法》、              《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 产； 营方式管理和运作基金财产； 所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； 及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金基金净值信息，各 类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率； 务； 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他 人泄露； 基金收益；                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 料 15 年以上； 证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 和分配； 知基金托管人； 应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基 金托管人追偿； 事务的行为承担责任； 法律行为； 金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集 期结束后 30 日内退还基金认购人；    （1）根据《基金法》、              《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括 但不限于：                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 费用； 及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应 呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；    （2）根据《基金法》、              《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括 但不限于： 的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金 财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率；                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理 人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 回款项； 配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 行监管机构，并通知基金管理人； 其退任而免除； 金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金 管理人追偿；    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的 当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事 人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。    同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。    （1）根据《基金法》、              《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利 包括但不限于：                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 事项行使表决权； 起诉讼或仲裁；    （2）根据《基金法》、              《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务 包括但不限于： 自主做出投资决策，自行承担投资风险；3）关注基金信息披露，及时行使权利和 履行义务；    （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。    （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会； 大会的事项。    （2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额 持有人大会： 低基金的销售服务费率或变更收费方式； 基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 情形。    （1）除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 理人召集；    （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；    （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并 书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金 托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金 管理人应当配合；    （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持 有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持 有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；    （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金 管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；    （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。    （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介 公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 效期限等）、送达时间和地点；    （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。    （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。    基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式等法律法规、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。    （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同 时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会 议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登 记日基金总份额的三分之一。    （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表 决。    在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 关提示性公告； 基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托 管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会 议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理 人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份 额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金 份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金 份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见； 书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理 人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律 法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。    （3）在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有 人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式 授权他人代为出席会议并表决。    （4）基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。    （1）议事内容及提案权    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、 决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法 规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨 论的其他事项。    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。    （2）议事程序    在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大 会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大 会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代 表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代 理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作 为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持 基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓 名（或单位名称）和联系方式等事项。    在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截 止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机 关监督下形成决议。    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：    （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。    （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基 金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通 过方为有效。    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。    采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。    （1）现场开会 当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额 持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额 持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或 基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布 在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金 管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 布计票结果。 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结 果。 的，不影响计票的效力。    （2）通讯开会    在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如 果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容 被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调 整，无需召开基金份额持有人大会审议。    （三）基金合同解除和终止的事由、程序    （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有 人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基 金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    （2）关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自完成备案手续后方可 执行，自决议生效之日起两日内在指定媒介公告。    有下列情形之一的，基金合同应当终止：    （1）基金份额持有人大会决定终止的；    （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的；    （3）基金合同约定的其他情形；    （4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。    （1）基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成 立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基 金清算。    （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。    （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。    （4）基金财产清算程序： 出具法律意见书；    （5）基金财产清算的期限为 6 个月。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。    清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期 货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证 监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登 载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。    （四）争议解决方式    各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，应提 交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁 地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败 诉方承担。    争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地 履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。    基金合同受中国法律管辖。    （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办 公场所和营业场所查阅，但应以基金合同的正本为准。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                  二十一、基金托管协议的内容摘要    （一） 托管协议当事人    名称：华润元大基金管理有限公司    住所：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表人：费凡    成立时间：二〇一三年一月十七日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2012]1746 号    注册资本：人民币 6 亿元    组织形式：有限责任公司    经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会 许可的其他业务。    存续期间：永续经营    电话：0755-88399008    传真：0755-88399045    名称：中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）    法定代表人：陈四清    电话：（010）66105799    传真：（010）66105798    联系人：赵会军    成立时间：1984 年 1 月 1 日    组织形式：股份有限公司    注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元    批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职 能的决定》（国发[1983]146 号）                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    存续期间：持续经营    经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据承 兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、外国政府和国际 金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管理服务；开放 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见证业务；贷款承 诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行、 代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融衍生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。    （二） 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查    （1）基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，对下述基金投 资范围、投资对象进行监督，对于因法律法规或监管变化引起的投资比例、投资 限制等变化，需经基金管理人与基金托管人协商一致后纳入托管人托管监督的范 围。    本基金将投资于以下金融工具： 单； 产支持证券；    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。    （2）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投融                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 资比例进行监督：    ①本基金不得投资于以下金融工具：    a、股票；    b、可转换债券、可交换债券；    c、剩余期限（或回售期限）超过 397 天的债券、非金融企业债务融资工具、 资产支持证券；    d、信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；    e、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期 的除外；   f、非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券。   除投资资产配置外，基金托管人对基金的投资的监督和检查来自基金合同生效 之日起开始。    ②本基金的投资组合比例限制为：    a、本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不得超 过 240 天；    b、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的 10%； 本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券， 不得超过该证券的 10%；    c、本基金投资于有固定期限银行存款（不包括有存款期限，但根据协议可以 提前支取的银行存款）的比例不得超过基金资产净值的 30%；本基金投资于具有基 金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计 不得超过 20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存 单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%；    d、本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原 始权益人的资产支持证券的比例，合计不得超过基金资产净值的 10%，国债、中央 银行票据、政策性金融债券除外；    e、本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净 值的比例合计不得低于 5%；                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    f、本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%；本基金持有 的到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基 金资产净值的比例合计不得超过 30%；    g、除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日 累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得 超过 20%；    h、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； 本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支 持证券规模的 10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不 得超过基金资产净值的 10%；本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基 金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合 计规模的 10%；    i、在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%， 在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；    j、本基金基金总资产不得超过基金净资产的 140%；    k、当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，本 基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天，平均剩余存续期不得超过 120 天； 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期 的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%；    当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，本基 金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天，平均剩余存续期不得超过 180 天；投 资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的 其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%；    l、本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部货币市场基金投资同一商 业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季 度末净资产的 10%；    m、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前 款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；    n、本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净 值的比例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比 例合计不得超过 2%；    前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相 关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；    o、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开 展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；    p、中国证监会规定的其他比例限制。    除上述a、e、m、o项比例限制外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规 模变动等基金管理人之外的因素导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基 金管理人应在10个交易日内进行调整，以达到上述标准，但中国证监会规定的特 殊情形除外。法律法规另有规定时，从其规定。本基金投资的资产支持证券须具 有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用 评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信 用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发布之日起3个月内 对其予以全部卖出。    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。上述期间，基金的投资范围应当符合基金合同的约定。    如果法律法规等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例限制进行变 更的，本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定，不需经基金份额持有人 大会审议。     《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当 程序后，基金不受上述限制。    基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工作 日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于基金托管 人实施交易监督。    （3）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 投资禁止行为进行监督：    根据法律法规的规定及基金合同的约定，本基金禁止从事下列行为：    若法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人 在履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。    （4）基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金关联投 资限制进行监督。    根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管 人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的 公司名单及其更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真实 性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单， 并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基金托 管人于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作中严 格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损失的， 由基金管理人承担责任。    若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规 禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要 措施阻止该关联交易的发生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易 发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关联 交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时向中国 证监会报告。    （5）基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理人参 与银行间债券市场进行监督。 风险控制措施进行监督。    基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易 结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金管 理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单中 增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人，基金托管人于 2 个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面 确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所 进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。    如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交 易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基 金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，基金托管人有权报告 中国证监会。    基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中 约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管 理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理 人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，基 金托管人不承担责任。 行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，基金管理人在通知基金托管人后， 可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交易对 手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，由于交易对手资 信风险引起的损失先由基金管理人承担，其后有权要求相关责任人进行赔偿。基 金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核交易对手是否在名单内列明。    （6）基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。    本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的 支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工 商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除核心 存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，先由基金 管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人在通知基金托                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 管人后，可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。基金托管人 的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核核心存款银行是否在名单内列明。 值计算、每万份基金已实现收益与 7 日年化收益率计算、应收资金到账、基金费 用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基 金业绩表现数据等进行监督和核查。 合同、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人 发出回函，进行解释或举证。    在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报 告中国证监会。基金托管人应当督促基金管理人赔偿因其违反基金合同而致使投 资者遭受的损失。    对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令， 基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反基金合同约定的，应当 拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。    对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资 指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反基金合同约定的，应当 立即通知基金管理人，并报告中国证监会。    基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内 答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按 照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相 关数据资料和制度等。    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。    基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管 人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    （三）基金管理人对基金托管人的业务核查    基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基 金管理人计算的基金资产净值和每万份基金已实现收益与 7 日年化收益率、根据 管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。    基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面 形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面 形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复 查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规 事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要 求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。    基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行 业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。    基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理 人并改正。    基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理 人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。    （四）基金财产的保管    （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。    （2）基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自 行运用、处分、分配基金的任何财产。    （3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。    （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其 他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    （5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，如基金托管 人无法从公开信息获取到账日期信息的，应由基金管理人负责与有关当事人确定 到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的，基金托 管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管 理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担责任。    募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理 人在具有基金托管资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的商业银行等 开设的基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的 基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、                               《运作办法》 等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验 资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注 册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资 金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出 具确认文件。    若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定 办理退款事宜，基金托管人应提供充分协助。    基金托管人以托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金的银 行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动， 均需通过基金托管人的资产托管专户进行。    资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务以外的活动。    资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂 行条例》、     《人民币利率管理规定》、                《利率管理暂行规定》、                          《支付结算办法》以及银 行业监督管理机构的其他规定。    基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 上海分公司/深圳分公司开设证券账户。    基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公 司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。    基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。    （1）基金合同生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国 银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以本基 金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账 户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。    （2）基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市 场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。    在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同 约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管 理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，开立有关账户。 该账户按有关规则使用并管理。    基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其 中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转 让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下 的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管 人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承担保 管责任。    由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托 管人、基金管理人保管。除本协议另有规定或受限于第三方机构业务规则、监管                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 机构或行业协会发布的格式合同等基金管理人不可控制因素外，基金管理人在代 表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便 基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。    （五）基金资产净值计算与复核    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算 日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。本基金通过每日计算收 益并分配的方式，使基金份额净值保持在 1.00 元。每万份基金已实现收益是按照 相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精确到小数点后第 4 位，小数 点后第 5 位舍去。7 日年化收益率是以最近 7 日（含节假日）收益所折算的年资产 收益率，精确到 0.001%，百分号内小数点后第 4 位四舍五入。    基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合基金合同、                                 《证券投 资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产 净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托 管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的每万份基金已实现 收益和 7 日年化收益率并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净 值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人予以公布。    （六）基金份额持有人名册的登记与保管    基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括基金 合同生效日、基金合同终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、 额持有人的名称和持有的基金份额。    基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保 管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。 保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。    基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：基 金合同生效日、基金合同终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持 有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效日、基金合同终止日等涉 及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。    基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备 份，保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金 托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。    若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册， 应按有关法规规定各自承担相应的责任。    （七）争议解决方式    相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经 友好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的 仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均 有约束力，仲裁费用由败诉方承担。    争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续 忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人 的合法权益。    本协议受中国法律管辖。    （八）基金托管协议的修改与终止    本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管 协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证 监会备案后生效。    发生以下情况，本托管协议终止：    （1）基金合同终止；    （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；    （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理 权；    （4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）               二十二、对基金份额持有人的服务    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金 份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：    （一）基金份额持有人交易资料的寄送服务 销售机构的网点查询和打印确认单，具体操作以销售机构规定为准。 消的客户可与本基金管理人客户服务中心（4000-1000-89）联系。    （二）信息咨询、查询服务    投资人如果想查询申购和赎回等交易情况、分红方式状态、基金账户余额、基 金产品与服务等信息，请拨打本基金管理人客户服务电话（4000-1000-89）或登录 本基金管理人网站（www.cryuantafund.com）进行咨询、查询。    本基金管理人为投资人预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资人开 户证件号码的后 6 位数字，不足 6 位数字的，前面加“0”补足。基金查询密码用 于投资人通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在其知 晓基金账号后，及时拨打本基金管理人客户服务电话进入自助语音服务修改基金 查询密码。    投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱 （kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的人员和服务。    （三）基金转换业务    在条件成熟时，本基金管理人可通过销售机构为投资人提供基金转换业务服 务，具体实施方法另行公告。    （四）定期定额投资计划    待技术条件成熟时，基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期定额投资 的服务。通过定期定额投资计划，投资人可以定期定额申购基金份额，具体实施 方法另行公告。    （五）基金份额持有人服务联系方式：    本基金管理人的互联网地址及电子信箱                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）    网址：www.cryuantafund.com    客服信箱：kf@cryuantafund.com    投资人也可登录本基金管理人网站，直接提出有关本基金的问题和建议。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                 二十三、其他应披露事项 信息披露明细：               公告事项                        披露日期 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2022 年第 3 号） 华润元大现金收益货币市场基金基金产品资料概要更新              2022 年 9 月 17 日 华润元大基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告             2022 年 9 月 23 日 华润元大现金收益货币市场基金国庆假期前暂停大额申 购、大额转换转入、定期定额投资公告 华润元大基金管理有限公司 2022 年第 3 季度报告提示性 公告 华润元大现金收益货币市场基金 2022 年第 3 季度报告         2022 年 10 月 26 日 关于警惕冒用华润元大基金管理有限公司名义进行诈骗活 动的风险提示公告 华润元大现金收益货币市场基金元旦假期前暂停大额申 购、大额转换转入、定期定额投资公告 华润元大基金管理有限公司关于增聘高级管理人员的公告             2022 年 12 月 29 日 关于华润元大基金管理有限公司董事变更的公告                 2023 年 1 月 12 日 华润元大现金收益货币市场基金暂停大额申购、大额转换 转入、定期定额投资公告 华润元大基金管理有限公司 2022 年第 4 季度报告提示性 公告 华润元大现金收益货币市场基金 2022 年第 4 季度报告         2023 年 1 月 20 日 华润元大现金收益货币市场基金恢复大额申购、大额转换 转入、定期定额投资公告 关于警惕冒用华润元大基金管理有限公司名义进行诈骗活 动的风险提示公告 华润元大基金管理有限公司旗下基金 2022 年年度报告提 示性公告 华润元大现金收益货币市场基金 2022 年年度报告             2023 年 3 月 31 日 华润元大基金管理有限公司关于官方微信公众号交易平台 上线公告 华润元大基金管理有限公司 2023 年第 1 季度报告提示性 公告 华润元大现金收益货币市场基金 2023 年第 1 季度报告         2023 年 4 月 21 日 华润元大基金管理有限公司关于旗下产品参与公司网上直 销平台费率优惠活动的公告                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） 华润元大现金收益货币市场基金暂停大额申购、大额转换 转入、定期定额投资公告 华润元大基金管理有限公司关于旗下基金参加中国工商银 行股份有限公司基金申购费率优惠活动的公告 华润元大基金管理有限公司关于旗下基金参加中国人寿保 险股份有限公司基金申购费率优惠活动的公告 华润元大基金管理有限公司关于变更直销中心银行账户信 息的公告 华润元大基金管理有限公司 2023 年第 2 季度报告提示性 公告 华润元大现金收益货币市场基金 2023 年第 2 季度报告         2023 年 7 月 21 日 华润元大基金管理有限公司旗下基金 2023 年中期报告提 示性公告 华润元大现金收益货币市场基金 2023 年中期报告             2023 年 8 月 31 日 华润元大基金管理有限公司关于增聘程涛涛为华润元大现 金收益货币市场基金基金经理的公告 华润元大基金管理有限公司关于增加基金直销账户的公告             2023 年 9 月 4 日                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）            二十四、招募说明书的存放及查阅方式    招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金份额发售机构的住所，投 资人可在办公时间查阅；投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件 复制件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和 基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。    投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下 载招募说明书。                       （2024 年第 2 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新）                    二十五、备查文件    以下备查文件存放在基金管理人或基金托管人的办公场所，在办公时间可供 免费查阅。    （一）中国证监会准予华润元大现金收益货币市场基金募集注册的文件    （二）《华润元大现金收益货币市场基金基金合同》    （三）《华润元大现金收益货币市场基金托管协议》    （四）基金管理人业务资格批件、营业执照    （五）基金托管人业务资格批件、营业执照    （六）关于申请募集注册华润元大现金收益货币市场基金的法律意见    （七）中国证监会要求的其他文件                                       华润元大基金管理有限公司                                          二〇二四年七月四日

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